期權(quán)的價(jià)值主要由于內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值組成，內(nèi)在價(jià)值是期權(quán)馬上行權(quán)能獲得的收益，決定于標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格與行權(quán)價(jià)之間的差。期權(quán)內(nèi)在價(jià)值還是很好理解的，那么如何理解期權(quán)的時(shí)間價(jià)值呢？

1、對(duì)于期權(quán)而言。時(shí)間越長(zhǎng)，獲利機(jī)會(huì)便越多，所以期權(quán)的價(jià)格理應(yīng)越貴，因此期權(quán)就有時(shí)間價(jià)值。期權(quán)的時(shí)間價(jià)值受到期權(quán)到期時(shí)間長(zhǎng)短的影響，隨著到期日的臨近，期權(quán)的時(shí)間價(jià)值會(huì)不斷衰減，且越到后面衰減的越快。

2、如果期權(quán)的時(shí)間價(jià)值衰減的過快。但是標(biāo)的資產(chǎn)的波動(dòng)幅度又不足，那么期權(quán)就可能出現(xiàn)認(rèn)購(gòu)期權(quán)與認(rèn)沽期權(quán)同時(shí)下跌的情況，也就是我們常說的沽購(gòu)雙殺。

3、除了內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值會(huì)影響期權(quán)價(jià)格之外。波動(dòng)率的高低與期權(quán)價(jià)格也是成正比的，期權(quán)的波動(dòng)率是金融資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)程度，波動(dòng)率越高，期權(quán)買方的盈利空間也就越充足，但是這對(duì)于賣方而言不公平，所以期權(quán)的權(quán)利金會(huì)上漲。

以上的就是關(guān)于如何理解期權(quán)的時(shí)間價(jià)值的內(nèi)容介紹，希望答案有所幫助。